2e pet: Afstemming van uw prioriteiten met uw mogelijkheden + risico's onderkennen |
|
Gewenst uitgavenpatroon
Aan de hand van wat u belangrijk vindt in het leven, kunnen we samen doelen, wensen en dromen formuleren. En deze zaken kunnen we vertalen in een gewenst uitgavenpatroon.
Afstemming
In deze fase stemmen wij uw huidig en toekomstig inkomen en vermogen af met uw huidige en toekomstige uitgavenpatroon.
Uit deze afstemming komt de waarheid over uw geld op tafel, oftewel in hoeverre de door u gewenste uitgavenpatroon duurzaam te handhaven zal zijn.
Als u uw vermogen niet op kan/wil maken, bieden wij mogelijkheden voor om uw vermogen fiscaal vriendelijk door te geven.
Als uw inkomen en vermogen niet voldoende blijken, zult u:
Aan de hand van wat u belangrijk vindt in het leven, kunnen we samen doelen, wensen en dromen formuleren. En deze zaken kunnen we vertalen in een gewenst uitgavenpatroon.
Afstemming
In deze fase stemmen wij uw huidig en toekomstig inkomen en vermogen af met uw huidige en toekomstige uitgavenpatroon.
Uit deze afstemming komt de waarheid over uw geld op tafel, oftewel in hoeverre de door u gewenste uitgavenpatroon duurzaam te handhaven zal zijn.
Als u uw vermogen niet op kan/wil maken, bieden wij mogelijkheden voor om uw vermogen fiscaal vriendelijk door te geven.
Als uw inkomen en vermogen niet voldoende blijken, zult u:
- op zoek moeten naar meer inkomen en/of
- op zoek moeten een hoger rendement op uw vermogen en/of
- uw doelen naar beneden moeten bijstellen .
Uw zorgen/afbreukrisico's in kaart brengen
Uw gewenste uitgavenpatroon kan in gevaar komen door afbreukrisico's. U maakt zich daar zorgen over. Het onderkennen en met u bespreken is een belangrijk onderdeel van deze fase.
Denk hierbij aan risico's op het gebied van:
+ uw inkomen (overlijden en ziekte van u of uw familieleden),
+ uw vermogen (schade door brand of aansprakelijkheid, scheiding, verdeling bij overlijden, erfbelasting) en
+ overige zorgen
Let op: hoger rendement op uw vermogen door te gaan beleggen? Alleen met een plan !!
Beleggen geeft u zicht op een hoger rendement op uw vermogen. Beleggen is een verzamelbegrip. Zo kunt u beleggen in:
Kortom, beleggen vereist planning.
Uw gewenste uitgavenpatroon kan in gevaar komen door afbreukrisico's. U maakt zich daar zorgen over. Het onderkennen en met u bespreken is een belangrijk onderdeel van deze fase.
Denk hierbij aan risico's op het gebied van:
+ uw inkomen (overlijden en ziekte van u of uw familieleden),
+ uw vermogen (schade door brand of aansprakelijkheid, scheiding, verdeling bij overlijden, erfbelasting) en
+ overige zorgen
Let op: hoger rendement op uw vermogen door te gaan beleggen? Alleen met een plan !!
Beleggen geeft u zicht op een hoger rendement op uw vermogen. Beleggen is een verzamelbegrip. Zo kunt u beleggen in:
- spaartegoeden en deposito's
- aflossen op uw (hypotheek)schulden
- leningen en obligaties
- aandelen
- vastgoed
- overige beleggingen (denk aan wijn, kunst, oldtimers, etc).
Kortom, beleggen vereist planning.